Этот пост о популярном в РФ американском брокере Interactive Brokers (IB) навеян нервной новостью о прекращении его работы с российскими брокерами Атон и Универ Капитал. Подробнее: источник #1 и источник #2.
Российские брокерские компании прекратили работать с американской Interactive Brokers по ее требованию. На это решение могли повлиять процедуры комплаенса, введенные из-за санкционных рисков, допускают участники рынка.
Общая токсичность российского политического режима с провальными геополитическими авантюрами находящегося в маразме диктатора Путина привела к печальной ситуации, когда любые деньги из России воспринимаются как токсичные. Даже честно заработанные. На начало 2021-го года Interactive Brokers остается единственным американским брокером, открывающим брокерские счета гражданам РФ. Многим отечественным трейдерам и инвесторам нравится функционал и широкий выбор инструментов на разных торговых площадках, предоставляемый Интерактив Брокерс. К сожалению, весьма вероятен вариант скорого закрытия брокерских счетов российских граждан в IB. О том, почему нужно заранее подготовиться к этому и какие альтернативы торговле через IB существуют, изложено ниже.
Политико-экономические предпосылки для роста токсичности России
Более двух десятилетий в России под властью клептократического путинского режима идет разграбление и вывод за рубеж сырьевой ренты. Если до 2013 года экономика страны и уровень жизни населения росли, то с 2013-го года сырьевая модель начала пробуксовывать. Экономические санкции Запада за аннексию Крыма и войну в Донбассе добавили торможения росту ВВП России. Сформировался застой 2.0 с низкой инфляцией рубля и многолетним плавным снижением уровня реальных располагаемых доходов населения. Запустить подобие НЭПа власти не желают, боясь потерять контроль над экономикой. А всё более огосударствленная экономика становится неэффективной и не может обеспечить рост ВВП более статистической погрешности. Население ощущает обеднение, соответственно, рейтинги Путина и партии власти падают.
Чтобы отвлечь население от проблем в экономике, путинская пропаганда должна демонстрировать внешнеполитические победы режима. Новая война с Украиной, угрозу которой путинизм использует в целях торговли страхом, привела бы к быстрой и громкой смерти путинского режима. Причем, при любом исходе войны: победы или поражения. Так как за этой войной наверняка последовали бы со стороны ЕС и США:
- эмбарго на российские нефть и газ;
- отключение от SWIFT;
- заморозка по всему миру банковских счетов и активов 35-50-ти российских миллиардеров, исполняющих роли «кошельков» Путина.
Поэтому «чекисты» по мелочи кого-то тайно травят, взрывают, организуют теракты, развязывают гибридные войны, устраивают прочие диверсии. Раздражение от подобных действий путинских гопников растет во всем мире, поэтому введение новых и новых санкций на Россию — это просто вопрос времени. Проблема в том, что от ужасного имиджа России в развитом мире страдают честные граждане РФ. Как следствие, коммерческие структуры в цивилизованных государствах всё больше предпочитают не связываться с «русскими» вообще. Это намного проще. Страдают от этого предприниматели, частные инвесторы и трейдеры из РФ. Например, уже были кейсы закрытия брокерских счетов россиян в TD Ameritrade. Российские клиенты этого американского брокера несколько лет назад получили вежливые email’ы об ограничении их брокерских счетов операциями на продажу активов и выводу средств на банковский счет. На ликвидацию счетов был дан срок в месяц, после чего гражданам РФ у этого американского брокера брокерские счета открыть стало невозможно. Похожий сценарий может повториться с физическими лицами, работающими через Interactive Brokers. Да, этот иностранный брокер — самый популярный в России. Но, когда в дело вмешивается геополитика, бизнесу приходится фиксировать убытки и закрываться, подчас теряя лояльную клиентскую базу.
Что делать?
Ответ на этот вопрос будет различным для разных типажей биржевых игроков. Предложу несколько вариантов на выбор, в зависимости от уровня запросов:
- Санкт-Петербургская биржа и даже Мосбиржа могут предложить довольно широкий выбор американских акций и кое-какие интересные биржевые фонды (ETF), номинированные в долларах США и никак не связанные с Россией;
- есть брокеры в Сингапуре и Гонконге, где до пандемии коронавируса открытие брокерских счетов для иностранцев занимало от нескольких часов до нескольких дней. Комплаенс там тоже местами жесткий, но русофобии пока замечено не было. Сингапурские брокеры (сразу не рекомендую OCBC Securities) и гонконгские брокеры дают доступ на полтора десятка бирж, включая американские биржи;
- инвестировать деньги, время и усилия в получение второго гражданства менее токсичного государства, чем Россия. С паспортом цивилизованной страны не только легче путешествовать по миру, но и инвестировать или заниматься трейдингом намного проще. Что мешает открыть брокерский счет у того же Interactive Brokers, если есть второе гражданство Гренады, Вануату или хотя бы Молдавии?
Общее правило: деньги и другие активы разумнее хранить в удобных юрисдикциях с гарантиями неприкосновенности частной собственности и с низкими налогами (или вообще без налогов).
